Krijg je een nieuwe klant of leverancier over de vloer? Dan is er een check die je waarschijnlijk nog nooit deed, maar die je een hoop ellende kan besparen. Op de geconsolideerde sanctielijst van de FOD Financiën staan personen en bedrijven waarmee je geen zakelijke relatie mag aangaan. Die lijst bundelt internationale, Europese én Belgische sancties. Ze wordt regelmatig bijgewerkt, en de check kost je maar een paar minuten.
In dit artikel lees je wat de sanctielijst precies is, waarom ze ook voor jouw KMO relevant is, en hoe je zelf snel nagaat of een klant of leverancier erop staat.
Wat is de sanctielijst van financiële sancties?
De sanctielijst is een geconsolideerde lijst van personen en entiteiten die onder een financiële bevriezingsmaatregel of embargo vallen. De Algemene Administratie van de Thesaurie, onderdeel van de FOD Financiën, houdt deze lijst bij en werkt ze regelmatig bij.
De lijst bundelt drie niveaus: sancties van de VN-Veiligheidsraad, Europese sancties, en de Belgische nationale lijst op basis van het KB van 28 december 2006. Die laatste is een puur Belgische lijst. Ook personen en entiteiten met een band met België kunnen er dus op staan.
Staat een naam op deze lijst, dan geldt een absoluut verbod op financiële relaties met die persoon of dat bedrijf. Er bestaat geen grijze zone en geen risico-inschatting: van zodra een maatregel van kracht is, moet ze onmiddellijk worden toegepast.
Waarom is dit relevant voor jouw KMO?
Sanctieregelgeving geldt niet alleen voor banken of accountantskantoren. En ze geldt evenmin alleen voor wie internationaal werkt. De bevriezingsplicht rust op iedereen: elke natuurlijke persoon en elke rechtspersoon. Je mag geen tegoeden of economische middelen ter beschikking stellen van iemand die op de lijst staat, of die persoon nu in Aalst of in Dubai zit.
Een paar situaties waarin dit concreet speelt:
- Je start een samenwerking met een nieuwe leverancier, in België of in het buitenland.
- Je factureert aan een klant met internationale eigenaars of bestuurders.
- Je werkt met tussenpersonen of agenten.
- Je gaat in zee met een nieuwe zakenpartner en kent de mensen achter de vennootschap niet.
Let op: een klant of leverancier die vorige maand nog volledig in orde was, kan er vandaag wel op staan. Wie onbewust toch zaken doet met een gesanctioneerde partij, riskeert geblokkeerde betalingen, banken die transacties weigeren en in het slechtste geval juridische gevolgen.
Zo check je het zelf in 2 minuten
- Ga naar de zoekmodule van de FOD Financiën. De officiële, geconsolideerde lijst is gratis raadpleegbaar via sifi.minfin.fgov.be/consolidated-list.
- Zoek de naam van je klant of leverancier op. Gebruik zowel de exacte bedrijfsnaam als eventuele varianten.
- Check ook de bestuurders en uiteindelijke begunstigden. Niet enkel het bedrijf zelf, maar ook de mensen erachter kunnen op de lijst staan.
- Herhaal deze check bij elke nieuwe internationale samenwerking. En doe dit ook periodiek bij bestaande klanten en leveranciers, aangezien de lijst regelmatig wordt bijgewerkt.
Een praktische tip: noteer de datum waarop je de check uitvoerde, samen met de naam die je controleerde. Zo bouw je zelf een klein bewijsdossier op, mocht dit ooit relevant worden.
Wat als een naam wél op de lijst staat?
Gaat het om een potentiële nieuwe klant of leverancier, dan ga je geen zakelijke relatie aan. Gaat het om een bestaande relatie, dan is het aangewezen om onmiddellijk professioneel advies in te winnen voor je verdere stappen zet.
Veelgestelde vragen
Moet elke KMO deze check standaard uitvoeren?
Er bestaat geen wettelijke verplichting voor elke KMO om dit systematisch te documenteren zoals dat voor accountantskantoren en andere gereglementeerde beroepen geldt. Toch is de sanctieregelgeving zelf van toepassing op iedereen. Zaken doen met een gesanctioneerde partij kan dus ook voor jou gevolgen hebben, ongeacht je sector.
Hoe vaak wordt de sanctielijst bijgewerkt?
De sanctielijst wordt regelmatig bijgewerkt. Daarom is het belangrijk om de check te herhalen bij elke nieuwe samenwerking, en niet enkel eenmalig.
Is deze check gratis?
Ja. De zoekmodule van de FOD Financiën is gratis en vrij toegankelijk voor iedereen.
Geldt dit ook als ik enkel Belgische klanten heb?
Ja. De geconsolideerde lijst bevat naast de internationale en Europese sancties ook een Belgische nationale lijst. De bevriezingsplicht geldt bovendien voor iedereen, niet enkel voor wie met het buitenland werkt.
Twijfel je of dit voor jouw situatie relevant is?
Wil je zeker zijn dat je administratie en processen in orde zijn? Onze dossierbeheerders denken graag met je mee. Contacteer ons voor een vrijblijvend gesprek.